O SFSA é responsable ante o Ministerio de Finanzas
Excepto para a coroa lexislador que é regulador pola lexislación, a coroa Autoridade de Supervisión Financeira (SFSA), Finansinspektionen é un dos xogadores máis importantesEsta é unha autoridade pública, cuxo oficial papel é o de promover a estabilidade e a eficiencia do sistema financeiro, así como garantir a protección efectiva dos consumidores. O SFSA autorización, supervisión e monitores de todas as empresas que operan en sueco mercados financeiros. Defensores e asociar os avogados están regulados, supervisada e supervisada por un sueco Bar Association e sen medida, en todo o Estado ou calquera outra autoridade.
Ademais, as autoridades de supervisión para aquelas profesións que están suxeitos ao anti-lavado de diñeiro lexislación en Suecia son reguladores para os seus respectivos profesión do Consello de Supervisión da Contadores Públicos a coroa Axentes Inmobiliarios Inspección, o Condado Administrativa Placas, en Estocolmo, Skåne e Västra Götaland, e a coroa de xogos de Azar Autoridade.
A Terceira Directiva foi aplicado en Suecia pola coroa Act de: sobre as Medidas para Previr o Branqueo de capitais e Financiamento do Terrorismo(continuación se refire como o Anti-Lavado de Diñeiro Acto,"AMLA"), que entrou en vigor o de Marzo de.
O Proxecto de lei do Goberno, regeringens proposición de: setenta Genomförande av tredje penningtvättsdirektivet. O AMLA, entre outras cousas, introduce elementos de risco base de visión, direccións de áreas, tales como beneficioso propiedade e mellorado e simplificado cliente due diligencia e introduce novos elementos de reforzada obrigas de comunicación, máis rigorosas observación regras sobre a lei empresas e operativa supervisión da coroa Bar. Avogados doutros Estados Membros da UE pode fornecer servizos xurídicos en Suecia, seguindo as regras sobre a liberdade de movemento de avogados. Se estableceu en Suecia, os avogados deben estar rexistrados na coroa Bar Asociación. Tal visitar ou establecido avogados estranxeiros deben unirse para o mesmo anti-lavado de diñeiro normativas como son aplicables a coroa avogados. A coroa Bar Asociación emitiu un especial orientación para os membros da coroa Bar sobre as súas obrigas baixo a AMLA e a Terceira Directiva. Ademais a cuestións legais, a Orientación tamén dá unha serie de orientacións prácticas sobre como actuar en determinadas circunstancias. Aínda que é unha Orientación, se é vinculante para todos os coroa defensores.
Isto tamén se aplica para o cumprimento da AMLA
Defende tamén pode usar regulamentos doutros organismos profesionais como útil referencias. A coroa Bar Association é a autoridade competente para garantir xeral, o cumprimento dos avogados coa normativa vixente. O incumprimento coa AMLA pode levar a un proceso disciplinario antes de que o Disciplinaria do Consello da coroa Bar. En orde para a coroa Bar como fiscal, do corpo de avogados para ser pro-activo e non só reaccionan sobre ocorreu deficiencias en relación ao AMLA e a Orientación, a barra ten establecido un sistema específico para tal supervisión proactiva. Un avogado está baixo a obriga de garantir que os clientes establecer a súa identidade cando unha relación de negocio é celebrado. Se un cliente é unha persoa física, a continuación, os documentos de identificación (pasaporte, permiso de conducir, etc.) debe incluír o nome, enderezo e número de rexistro civil, ou outros similares a documentación se correspondente persoa ten civil número de rexistro. Se o cliente é unha empresa de identificación documentats debe incluír o nome, enderezo, CVR número (número de rexistro da empresa), ou outros similares a documentación se a empresa non ten CVR número.
Razoable arranxos deben ser feitas para entender unha empresa de control de estrutura e os beneficiarios deben ser identificados.
A relación co cliente debe ser monitor nunha base continua. Documentación e outra información sobre o cliente debe ser actualizado en unha base continua. Un avogado de dereito-empresa pode, baixo certas condicións, uso e contar con información sobre un cliente obtido por outro avogado lei-empresa e algunha outra empresa funeraria rexido por AMLA. Se hai calquera dúbida canto a saber se a información previamente recibidas nun existentes cliente identidade é correcta ou adecuada, nova identificación debe ser establecida. Os avogados poden decidir para levar a cabo o procedemento de identificación en base a unha avaliación de risco do cliente individual ou transacción. Con todo, un avogado non pode completamente omitir para obter información sobre a identidade do cliente. Si, Suecia segue un enfoque baseado en risco de branqueo de capitais e financiamento do terrorismo. Non hai regras ríxidas e rápidas sobre a inicial sinais de actividade criminal e coroa reguladores están obrigados a corrixir calquera misapprehensions que as empresas poidan ter. Orientación para os avogados é dada no Directrices emitidas pola coroa Bar e pola coroa Autoridade de Supervisión Financeira, Finansinspektionen (ver arriba).
Reforzada dilixencia (capítulo dous Sección - AMLA) é necesaria sempre que o branqueo de capitais ou de financiamento do terrorismo parece máis probable que o habitual.
Capítulo dous Sección de cinco ofrece nove tipos de transaccións para que o común verificación de identidade requisitos non son necesarios. Exemplos de situacións onde excepcións pode ser feita a partir da esixencia básica dilixencia (simplificado de due diligencia) son: Si.
A posibilidade de contar con terceiros dilixencia é afirmado no Capítulo, Sección, Pará. tres AMLA Un avogado de dereito-empresa pode, baixo certas condicións, contar con información sobre un cliente obtido por outro avogado lei-empresa e algunha outra empresa funeraria rexido por AMLA.
Entre estas son institucións financeiras licenciado para facer o negocio de dentro da Unión Europea, dentro dun país co que a Comunidade Europea ten entrou en un acordo para ampliar a área financeira, ou dentro dun país non caer dentro das dúas primeiras categorías, pero impón branqueo de capitais e financiamento do terrorismo leis similares para a Terceira Directiva da UE. Segundo Capítulo, unha Sección, Pará un AMLA un avogado é asunto para o anti-lavado de diñeiro regulamento, nos seguintes casos, Segundo o Capítulo, Apartado, Parágrafo dous, un avogado ten o deber de examinar operacións, a fin de detectar as operacións sospeitosas que pode ter conexión de branqueo de capitais ou de financiamento do terrorismo. Se sospeita permanece despois de preto de análise de investigación da operación foi realizada, o avogado ten a obriga de informe toda a información do potencial de branqueo de capitais ou de financiamento do terrorismo, sen ningunha demora.
Ademais, segundo o Capítulo, Sección un Parágrafo, un avogado está baixo unha obriga, mesmo sen ter calquera sospeita e a petición da coroa Finanzas Policía, para informar de calquera información, sen demora, o que pode ser útil para unha investigación sobre branqueo de capitais ou de financiamento do terrorismo (ver tamén máis abaixo).
Un avogado está exento de presentar a información que se recibe ou obtén sobre un dos seus clientes, se é en conexión coa: obrigas de información para a coroa avogados. Por desgraza, o terceiro lavado de diñeiro directiva ten - un moi finais de etapa e máis aló de calquera posibilidade de influencia para que os interesados na coroa Bar - foi aplicado con unha amplia reportaxe obriga para os avogados.
Segundo a nova Lei de: sobre as Medidas para Previr o Branqueo de capitais e Financiamento do Terrorismo, promulgada en quince de Marzo de, un avogado non só teñen a obriga de dar a Financiar policía información sobre as operacións sospeitosas unha razón para un informe xurdiu, pero tamén, ás veces, cando o avogado nin sequera ten calquera sospeita, tales como a petición da policía.
Así, a información pode ser solicitada a partir dun avogado tamén sobre a sospeita de que a policía ou un terceiro. Con todo, non debe ser suficiente feitos para apoiar a sospeita (a sospeita debe ser de formigón personaxe) e"expedicións de pesca"non están permitidos. A coroa Bar mantén a opinión de que esta é unha inaceptable ampliación da obrigación de comunicación e que esta obriga vai máis alá da Directiva (Artigo vinte e dous b). Só un puñado de Estados teñen ido tan lonxe na súa implementación da directiva. Suecia é un membro do Financeira Acción de Forza-Tarefa desde. GAFI realizou unha mutua informe de avaliación en Suecia en dezasete de febreiro de (informe dispoñible en completa aquí). Os resultados afirmou que o GAFI estaba descontento coa pouco frecuentes informes de transaccións sospeitosas e queren que as autoridades a investigar e procesar unha maior cantidade de diñeiro serio lavado de casos. Ademais, o informe recomenda que os procedementos para comprobar a información relativa a un beneficiario ser reforzada. Suecia informou de volta para o GAFI en febreiro de (primeira memoria de seguimento), febreiro de (segundo seguimento informe) e xuño de (terceiro-seguimento informe). Suecia indicaron que sería informe ao Pleno de novo en outubro de, relativo adicional medidas tomadas para resolver as deficiencias identificadas no informe. En outubro de, o GAFI recoñecido no seu cuarto - seguimento informe que a Suecia tiña feito avances significativos na resolución deficiencias identificadas na súa Mutua Informe de Avaliación e decidiu que o país debe ser eliminado do seguimento regular de proceso. Con respecto aos avogados, segundo o GAFI último informe, Suecia é clasificado como Compatible.
